一、后台柜员内勤方向

（一）知识要求  

1.熟悉经济、金融、财会的基本概念和基本原理

2.熟悉金融及相关的经济和财会法律法规

3.掌握商业银行业务、证券业务和保险业务的基本知识、前台柜面业务要求和操作流程

4.了解基层营业网点管理的基本知识和业务规范

5.熟悉会计核算和财务管理的基础知识、业务要求与操作流程

6.熟悉会计信息的内涵和相互关系，能准确分析和解读会计信息

（二）能力要求

1.能准确快速进行手工点钞

2.能熟练使用防伪点钞设备、自动存取款设备和工作场所的办公设备

3.能进行数字键盘的传票录入和传票算，进行电脑汉字输入和规范书写

4.能熟练运用银行业务、证券业务和保险业务软件办理相应业务

5.熟练使用EXCEL电子表格软件进行数据处理

6.能够根据会计信息分析企业财务状况和盈利能力，并在此基础上对企业投融资项目风险进行评估

7.能进行基层营业机构的现场管理，能快速判断客户需求并分流和引导客户，能指导客户使用自助设备，能冷静处理突发事件

二、前台营销方向

（一）知识要求  

1.熟悉经济、金融、和市场营销理论的基本概念和基本原理

2.熟悉金融及相关的经济和财会法律法规

3.熟练金融服务营销的基本渠道

4.熟悉金融营销的操作流程

5.熟悉各种金融产品和金融市场

6.熟悉典型上市公司的行业背景和市场背景

7.熟悉常用证券、基金、P2P、贵金属、外汇、期货交易平台  

（二）能力要求

1.能初步运用经济、金融、财会和市场营销理论分析和解决现实问题，对行业发展和市场趋势能够做出基本的专业判断

2.掌握客户服务礼仪并养成良好的礼仪习惯

3.能快速识别客户，有效地与客户沟通，能够独立开拓和维护客户

4.能独立开展金融产品营销，独立进行综合理财规划

5.熟练运用计算机和互联网，具有搜集、处理信息和获取知识的能力

6.掌握证券、基金、P2P、贵金属、外汇、期货交易平台或软件
       7.能够熟练使用行情分析软件，掌握证券投资分析的基本方法